¿Cuál es nuestra parte en la prevención de los delitos financieros?
LucroRundia es un introductor. No abrimos cuentas, no custodiamos dinero ni gestionamos pagos, por lo que ningún dinero pasa jamás por nosotros. Transmitimos datos de contacto al proveedor, una empresa que debe comprobar quiénes son sus clientes y de dónde procede su dinero. Además, rechazamos las solicitudes de llamada que parecen fraudulentas.
No pedimos documentos de identidad, justificantes de domicilio ni datos de sus finanzas, y le rogamos que no nos los envíe. Esas comprobaciones solo se hacen cuando usted trata directamente con el proveedor, mediante su propio proceso.
¿Qué comprobaciones hará el proveedor?
Antes de abrir una cuenta, el proveedor debe confirmar quién es usted y dónde vive. Según cuánto invierta, también puede preguntarle de dónde procede su dinero. La legislación contra el blanqueo de capitales exige estas comprobaciones. También le protegen a usted, porque dificultan que alguien abra una cuenta a su nombre.
El proveedor las solicita a través de su propio sitio web o aplicación, una vez que usted ha decidido seguir adelante. Si alguien le pide que las envíe por correo electrónico o por una aplicación de mensajería, deténgase y consúltenos primero.
- Identidad: normalmente un pasaporte, un permiso de conducir o un documento nacional de identidad.
- Domicilio: normalmente una factura de suministros o un extracto bancario recientes.
- Origen de los fondos: para importes mayores, pruebas de dónde procede el dinero, como nóminas, extractos de ahorro o la venta de un inmueble.
- Cribado de sanciones y cargos públicos: comprobaciones con listas oficiales, que se realizan en segundo plano.
¿Qué nunca le pediremos que haga?
Los estafadores cuentan con que la gente no sabe qué pediría una empresa real. Estas son cosas que LucroRundia nunca hará, ni por teléfono, ni por correo electrónico, ni por mensaje de texto ni de ninguna otra manera:
- Pedirle que nos pague, ni que envíe dinero a ninguna persona, cuenta bancaria o monedero de criptomonedas.
- Pedirle su número de tarjeta, su contraseña de banca en línea, su PIN o códigos de seguridad de un solo uso.
- Pedirle que instale software de acceso remoto como AnyDesk o TeamViewer, ni que comparta su pantalla.
- Contactarle por redes sociales, aplicaciones de citas o aplicaciones de mensajería salvo que usted nos lo haya pedido.
- Prometerle una rentabilidad, un beneficio o una cantidad fija de dinero.
- Meterle prisa con plazos, bonificaciones que caducan o «últimas plazas».
- Ofrecerle recuperar dinero que haya perdido con otra empresa a cambio de una comisión.
¿Cómo se hacen pasar los estafadores por empresas de inversión?
El truco más común es la suplantación. Los estafadores copian el nombre, el logotipo y los textos de una empresa real en un sitio web parecido y después contactan con la gente por teléfono, correo electrónico o redes sociales. También son habituales los anuncios falsos con caras famosas, los «gestores de cuenta» inventados y las ofertas de recuperar pérdidas pasadas. Tarde o temprano, todos piden dinero.
- Una dirección web casi correcta: una palabra de más, un guion o una terminación distinta, como .net en lugar de .com.
- Un contacto que no pidió: una llamada, un mensaje o un anuncio que le ofrece una inversión de repente.
- Presión: un plazo, una bonificación que caduca o un precio «solo por hoy».
- Caras famosas: las personas conocidas casi nunca promocionan empresas de inversión. Los anuncios que las muestran haciéndolo suelen ser falsos.
- Formas de pago inusuales: criptomonedas, tarjetas regalo, una cuenta bancaria personal o una empresa con un nombre distinto del de la que creía estar tratando.
¿Cómo puede comprobar que realmente somos nosotros?
- Nuestro único sitio web es https://lucrorundia.com. Compruebe la barra de direcciones antes de escribir nada en un formulario.
- Nuestros correos proceden de nuestra propia dirección web, la misma que la de hello@lucrorundia.com. Las cuentas de correo gratuitas nunca son nuestras.
- No le llamamos. Solo llama el proveedor, y únicamente después de que usted solicite una llamada. Si alguien llama y dice ser de nuestra empresa, cuelgue.
- Compruebe quién es el proveedor en el registro del regulador accediendo usted mismo al sitio web del regulador, no a través de un enlace que le envíen.
¿Qué debe hacer si cree que ha sido víctima de un intento de estafa?
- Corte todo contacto y no envíe más dinero ni documentos.
- Llame a su banco al número que figura en el reverso de su tarjeta. A veces los bancos pueden detener o recuperar un pago si usted actúa con rapidez.
- Denúncielo ante la policía y ante el regulador financiero de su país. La mayoría de los reguladores publican listas de advertencias y aceptan denuncias en línea.
- Avísenos en hello@lucrorundia.com si alguien ha usado nuestro nombre. Advertiremos a los visitantes de este sitio y denunciaremos el sitio web o la cuenta falsos a la empresa que los aloja.
- Desconfíe de quien le ofrezca después recuperar su dinero a cambio de una comisión. A menudo es una segunda estafa, dirigida a quienes ya han perdido dinero.
¿Qué hacemos cuando algo parece sospechoso?
No transmitimos una solicitud de llamada que parezca fraudulenta: por ejemplo, una hecha a nombre de otra persona, con datos falsos o desde un país en el que no presentamos clientes. Podemos informar al proveedor de que hemos retenido una solicitud. Cuando la ley lo exige, comunicamos una sospecha a las autoridades.
Para detectar usos indebidos, utilizamos los datos de la solicitud y la hora y la dirección de red desde la que se envió. Nuestra política de privacidad lo explica, junto con la base jurídica en la que nos apoyamos.
Historial de revisiones
Versión 1.0, en vigor desde el 19 de octubre de 2026: primera publicación.
Revisamos esta página al menos una vez al año y siempre que cambien el proveedor, la ley o las estafas que detectamos.